דירות להשקעה בארץ - כל המידע, הטיפים וההשקעות המובילות

תוכן עניינים

כבר שנים רבות שהשקעות נדל"ן נכללות באפיקי ההשקעה הפופולארים והשכיחים ביותר בישראל. בהתאם לנתוני משרד האוצר כל אחד מתוך חמישה ישראלים מחזיק בנכס להשקעה ובדירה להשקעה בארץ מלבד הדירה שבה הם גרים. המטרה ברכישת דירה להשקעה בארץ או בעולם היא להניב מההון העצמי של המשקיע הכנסה נוספת מתשלומי שכר דירה, השבחת הנכס ועלייה בערכו שתוביל לכך שבעת מכירתו מחירו יהיה יותר גבוה ממחיר העסקה המקורית – כך למעשה נוצרת תשואה משתלמת ומניבה לטווח הרחוק.

רכישת דירה להשקעה – האם זהו הזמן הנכון?

רבים מתלבטים האם כדאי לרכוש דירה להשקעה בארץ, בחו"ל או שמוטב להם להשקיע את כספם באפיק השקעה אחר לגמרי כמו בורסות, שוק ההון, מניות וכדומה. לא משנה במה תבחרו להשקיע, כל השקעה תהיה מלווה בסיכונים וההחלטה במה להשקיע תהיה תלוייה בסכומים העומדים לרשותכם ובמה שיכול להיות יותר נוח ומותאם בעבורכם. השקעה בנדל"ן הנעשית באמצעות רכישת דירה להשקעה בארץ או בעולם טומנת בחובה ייתרונות משמעותיים המבדילים אותה מההשקעות בערוצים אחרים.
כאשר מתחילים בחיפוש אחר דירה להשקעה בארץ או בחו"ל, חשוב למצוא את העיתוי המתאים לחיפוש אחר דירה להשקעה בארץ או בעולם שיוביל ליצירת תשואות מניבות לטווח הארוך. משקיעים רבים שואלים את עצמם האם זהו הזמן המתאים? לא רק שזה הזמן המתאים, התקופה הנוכחית הינה העיתוי הטוב ביותר להשקעה בנדל"ן ולרכישת דירה להשקעה בארץ או בחו"ל.

כיצד ניתן לרכוש דירה להשקעה בארץ או בחו"ל ומהם הייתרונות בהשקעה בנדל"ן לעומת אפיקי השקעה אחרים? ריכזנו עבורכם במאמר את כל המידע החשוב שעליכם לדעת.

האם כדאי לקנות דירות להשקעה בארץ? 

רבים שואלים את עצמם האם כדאי לקנות דירות להשקעה בארץ או שמוטב שישקיעו את כספם באפיקי השקעה אחרים. כל אפיק שבו תבחרו להשקיע את כספכם יהיה כרוך בסיכונים מסויימים השאלה מה יש יותר – סיכונים או סיכויים להצלחה? 
רכישת דירות להשקעה בארץ  הינן עסקאות מופחתות סיכונים. בין אם אתם בוחרים להשקיע בנדל"ן בארץ ובין אם אתם בוחרים להשקיע בנדל"ן בחו"ל, ערך העסקה עשוי לגדול ולעלות באופן משמעותי ככל שעוברות השנים. רכישת דירות להשקעה בארץ מהווה הזדמנות נדל"נית מניבה ומשתלמת שכן, ההשקעה כעת מתבצעת בטרם עליית מחירי הדיור שצפוייה להתרחש.  

רכישת דירות להשקעה בארץ – איך היא תפסה תאוצה לאחרונה? 

אפיק השקעות הנדל"ן קיים כבר שנים רבות וכיום הוא הולך ותופס תאוצה משמעותית. כיצד התחילה התאוצה של השקעות הנדל"ן? בעיקר בזכות התפרצות נגיף הקורונה אנשים רבים הבינו שמצבם הכלכלי עלול להשתנות בעקבות תנודות במשק ומצבים בלתי צפויים כדוגמת התפרצות נגיף הקורונה. 

מהם ההבדלים בין רכישת דירות להשקעה בארץ לבין רכישת דירות להשקעה בחו"ל? 

בשנים האחרונות משקיעים ישראלים רבים מתלבטים האם להשקיע את הונם ברכישת דירות להשקעה בארץ או בביצוע השקעות נדל"ן בחו"ל. לרכישת דירות להשקעה בחו"ל קיים היצע גדול יותר בהשוואה להיצע הדירות הקיים בארץ. לכן ניתן למצוא בתפוצות נכסים רבים במחירים המותאמים עבור משקיעים מתחילים.

 

רכישת דירות להשקעה בארץ – היכן כדאי שתרכשו? 

מדן ועד אילת פרוסים נכסים פוטנציאלים להשקעה ומגוון רחב של השקעות נדל"ן מרכזיות. בנוגע להשקעות נדל"ן בארץ העיקרון הוא פשוט – ככל שתתרחקו יותר מהמרכז כך סכום ההשקעה יהיה נמוך יותר. תוכלו למצוא נכסים פוטנציאלים רבים באיזור הפריפריה בעלי ביקוש עולה בשל פיתוח ומוסדות לימוד מרכזיים. 

היתרונות ברכישת דירה להשקעה

רכישת דירה להשקעה בארץ או בחו"ל טומנת בחובה ייתרונות משמעותיים על פני אפשרויות השקעה אחרות שעליכם להכיר.

• השקעה בטוחה בהשוואה לאחרות – הפופולאריות הגוברת של השקעות נדל"ן ושל רכישת דירה להשקעה בארץ ובחו"ל נובעת מרמת הביטחון הגבוהה יחסית של השקעות נדל"ן לעומת השקעה במניות, במט"ח, בביטקוין ובאפיקים פיננסים אחרים. רכישת דירה להשקעה בארץ ובחו"ל נחשבת להשרעה יציבה ובטוחה שאינה תלוייה בתנודות בשוק בדומה להשקעות אחרות התלויות בתנודות בשוק ובהן קיימים סיכונים גבוהים לאבד את הסכום שהושקע.
• פוטנציאל הרווח – יתרון משמעותי נוסף ברכישת דירה להשקעה בארץ או בחו"ל הוא פוטנציאל הרווח שקיים ברכישת נדל"ן. בדומה להשקעות אחרות שערכן עלול לרדת, השקעה בנדל"ן משמרת את ערכה ואף עולה ככל שעוברות השנים. שוק הנדל"ן הישראלי חווה בשנים האחרונות עלייה הדרגתית ומתמשכת במחירי הדיור. הסיכוי להיפוך המגמה ולירידת מחירים אינו נראה באופק בעיקר מהסיבה שהביקוש לדירות חדשות בישראל עולה וקצב הגידול בהיצע הדירות אינו משתנה באופן משמעותי מדיי שנה
• פוטנציאל התשואה - רכישת דירה להשקעה בארץ או בחו"ל עשוייה להניב עבורכם תשואה משמעותית לטווח הרחוק. רכישת דירה להשקעה בארץ תניב עבורכם תשואה שעשוייה להגיע עד ובחו"ל אף עד מגובה ההשקעה. בשל פוטנציאל התשואה הגבוה הטמון ברכישת דירות להשקעה בארץ ובחו"ל, השקעה בנדל"ן מהווה גם תוספת לפנסיה העתידית.

קניית דירות להשקעה בארץ: האם הן מסוכנות יותר מהשקעה בחו"ל? 

אכן, יהיה קשה להתעלם מהעובדה שיותר ויותר אנשים בוחרים בנדל"ן כאופציה להשקיע. ולצערנו, התוצאה הכי מובהקת של זה, היא בעיקר משום שהרבה אנשים מקלים ראש בנדל"ן שהם קונים. אנחנו לא מאשימים אותם, אבל למרות שהשקעת נדל"ן ביחס להשקעות באפיקים אחרים, היא קשה יותר לאנשים צעירים, אין זה אומר שהשקעת נדל"ן לא תדרוש מכם לעבוד בצורה עצמאית על  הכרה של הנכס, השכונות ואפילו את המועצה האזורית, העיר או היישוב בו בחרתם להשקיע בדירה לטובת שכירות. 

הרבה אנשים, בעיקר אלה שהשנה יהיו בני 26 יצרו מגמה לפיה עולם התעסוקה המסורתי נזנח מאחור כמעט לחלוטין והרבה אנשים הפכו ליצירתיים יותר כשזה קשור לרכישת דירות להשקעה בארץ. רכישת דירה להשקעה בארץ הינה השקעה משתלמת לטווח הרחוק משום שבסופו של דבר יהיה לכם איפה לגור ואם אפשר שזה יהיה בצורה הכי אורגנית שאפשר לחשוב עליה ולא במדינה זרה – מה טוב. 

המחירים של דיור בארץ הם גבוהים מאוד, אולי בפיק הכי גדול שנרשם בכלל בארץ ותמיד, אבל תמיד, אפשר לצפות שיהיה נפילה קשה. למרות שהרבה אנשים אוהבים לחשוב שנדל"ן תמיד יהיה רווחי, הם כנראה אומרים את זה בשל אי הבנה של עליות המחירים, עליית הריביות מצד הבנקים וכן, אחוז האבטלה וכל דבר שיקבע אם ההשקעה שלכם תניב, אם תאלצו להאזר עבורה ביותר סבלנות וכן התאמה של הציפיות. 

כמו כן, העובדה שעבור רכישת דירות להשקעה בארץ במקום בחו"ל מצטרפת העובדה שאתם יכולים לבחור את אנשי המקצוע הטובים ביותר. לא כי הם הטובים ביותר, אלא כי אתם בסביבה האורגנית והטבעית שלכם – מה שמאפשר לכם לבחור את איש המקצוע בצורה הכי מקיפה. אין מה לעשות, קשיי השפה הם לא חיסרון בהשקעה בחו"ל, אבל אין ספק שאם תהיתם  לעצמכם כמה אידיאלית תהייה קנייה של דירות להשקעה בארץ עבורכם, זאת כן הבנה שצריכה לבסס את העקרונות שלכם מול המוכר וכמובן במהלך החיפוש אחר דירה.

ראו הוזהרתם: אילו מיסים נלווים לרכישת דירות להשקעה בארץ? 

ההבדל בין קניית דירה להשקעה לבין קניית דירה למגורים הוא בעיקר בהכנה מקדימה שאתם יכולים לעשות בדרך להשקעה מניבה. מס רכישה, מס שבח ומס הכנסה. על מנת שלא יהוו מהמורה בדרך לרווח משתלם מדירות להשקעה בארץ, אתם אמורים להכיר אותם. יאללה, בואו נצלול פנימה אל העיקר:

• מס רכישה – שווי מס הרכישה נקבע בעת חתימת העסקה. כמובן, כל מי שיודע כי הוא מכוון לקניית נדל"ן צריך להערך מראש לאפשרות של שדירות להשקעה לא תמיד יהיו מוצלחות עבור כל סוג של משקיע וכן, לא עבור כל עיר. לפעמים מס הרכישה הוא כל כך גבוה שהרווח שתשיגו עליו (שגם הוא נתון למיסים בכל אופן), לא יהפוך את ההשקעה שלכם לכדאי יותר. עוד שאתם צריכים לדעת בגין צורת המיסוי הזאת, היא שהיא גם חלה באופן שווה על קניית נדל"ן בחו"ל, כך שאם חשבתם שלקנות דירות בחו"ל זה כדאי יותר מקניית דירות להשקעה בארץ ולנצל את המישור הזה של היתרונות, אולי כדאי לכם לחשוב שוב. 
   
• מס שבח – מס שבח מוטל על ההפרש שבין מחיר הנכס בעת מכירתו לבין מחירו המקורי. קרי, הרווח שלכם. גם פה יש כמה דגשים שיכולים להיות מאוד קריטיים בבחירה של סוג ההשקעה. מס שבח הינו מס בגובה 25% אחוז מהרווח וכן, אם קניתם את הדירה בזול וכעת היא זולה הרבה יותר, הרווח יהיה נתון למיסוי מלא בעת המכירה.  
   
• מס הכנסה – כפי שכל הרווחים שהיו לך מהנדל"ן, בין אם בשכירות ובין אם לא, הולכים להיות ממוסים, אתם צריכים לבדוק שזה עדיין משתלם לכם. באותו אופן שבו אנחנו צריכים לשלם מס על חבילה שנכנסת לארץ מחו"ל, כך הדבר נכון על השכירות שתופקד בכל חודש בחודשו על ידי השוכרים שלכם. הדבר נכון כמובן גם על נדל"ן בחו"ל וכן – למרות שמדובר בדבר מובן מאליו, אין זה אומר שאתם צריכים להקל בו ראש. 

לסיכום, טעויות בחישוב כדאיות ההשקעה לרוב קורות קודם כל למשקיעים לא מנוסים או למשקיעים חסרי אחריות. טעויות במיסוי לא עולות לכם רק בכסף אלא עלולות לעלות לכם במחיר של מסע בירוקרטי וכן, אם רשויות המס ירגישו שעשית את הטעות שלא בתום לב, אתה יכול להיות מחוייב בהוצאות נוספות. 

אל תתנו שזה יקרה לכם ועשו כל מאמץ על מנת להמנע מעצמכם לצעוד בתלם הזה. רוצים לדעת למי אתם פונים על מנת לא לעשות טעויות בזירה הביתית של עולם ההשקעות? המשיכו לקרוא וגלו מי הם האנשים שכדאי שיהיו לצדכם בדירות להשקעה בארץ.  

רכישת דירה להשקעה בארץ – האפשרויות המובילות

קיימות מגוון אפשרויות לרכישת דירה להשקעה בארץ. ברכישת דירה להשקעה בארץ חוקי המשחק הם כאלה – ככל שמתרחקים יותר מאיזור המרכז כך יורדים מחירי הנכסים וההיפך.
מרכז הארץ הינו איזור בעל ביקוש רב לשכירות לעומת איזורי הפריפריה ולכן אם תבחרו לרכוש דירה להשקעה בארץ באיזור המרכז סביר להניח שלא יהיה לכם קשה למצוא שוכרים ולהחזיר את ההשקעה במהירות. רכישת דירה להשקעה בארץ באיזור המרכז מתאימה למשקיעים בעלי הון התחלתי גבוה לעומת רכישת דירה להשקעה בארץ באיזורי הפריפריה המתאימות למשקיעים בעלי הון עצמי נמוך יחסית. בשנים האחרונות קיימת מגמת התפתחות בפריפריה ולכן אם אתם מתעניינים ברכישת דירה להשקעה בארץ באיזורי הפריפרייה תוכלו למצוא שוכרים בקלות ובמהירות.

הבחירה במיקומי רכישת דירה להשקעה בארץ תלוייה בהון ההתחלתי העומד לרשותכם ובעזרת ייעוץ והכוונה מהמובילים בתחום תוכלו למצוא דירה להשקעה במחירים המותאמים עבורכם. ההחלטה האם לרכוש דירה להשקעה בארץ באיזור המרכז או באיזור הפריפרייה צריכה להתקבל בצורה מושכלת לאחר התחשבות בסדרי העדיפויות ובכלל השיקולים הרלוונטים.


גרף המציג את מדד מחירי הדירות בישראל

לאיזו תשואה ניתן לצפות מרכישת דירות להשקעה בארץ?

בין אם בחרתם לרכוש דירה להשקעה באיזורי הפריפריה ובין אם בחרתם לרכוש דירה להשקעה בארץ באיזור המרכז, רכישת דירה להשקעה בארץ עשוייה להניב לכם תשואה ממוצעת המגיעה עד בשנה. תשואה טובה עבור רכישת דירה להשקעה בארץ נחשבת לתשואה המגיעה יותר מ. שיעורי התשואה בעבור ההשקעה יחושבו באמצעות חישוב החלק היחסי של ההכנסה השנתית מהסכום שבו נקנה הנכס.

דירות להשקעה בארץ – מסלול: מרעיון למציאות לצד המקצוענים שלנו 

כל מני טעמים משנים את הדרך שבה אתה קובע איך אנחנו בוחרים להשקיע. שוק מקומי או עולמי היא למעשה השאלה של כל משקיע ורוב המשקיעים היו בוחרים ללכת על נדל"ן עולמי בשל העובדה שהוא משתלם, מניב ומאפשר לכם הרבה מבחינת גם התשואה וגם מבחינת פיזור תיק ההשקעות.  

מבחינת חקלאות, ישראל היא אחת המדינות הכי יזמיות שיש וכן, אם תהיתם איך היא כה יפה ופורחת, אולי זה בגלל שהיא עשירה ביזמים שעוד משנת 1950 הפכו את ישראל למעצמת הייטק, עם טכנולוגיית ההשקעה בטפטוף ששינתה את האופן שבו העולם משקה ומפריח. מאז ישראל הייתה הבית ליצירה של עוד המצאות מחוללות מהפכה, אם זה בדיסק-און-קי, פיתוח של המחשב הראשון ב-IBM, אייסיקיו, ווייז, וויקס וגט-טקסי הן כולן יוזמות והמצאות ישראליות. 

יתרה מכך, תאגידים רב-לאומיים כמו טאטה, קודגאק, סיטי הגיעו לארץ ולמעשה הולכים ללכת להביא לידי ביטוי העובדה שישראל היא מעצמת אינטרנט. אם אתם רוצים לדעת איך אפשר לעשות זאת טוב יותר – אנחנו מציעים שתבדקו את האופן שבו אתם מסתכלים על מדינה – היכולת שלה להמציא, לייצר הכנסות ולהפוך למעצמת הייטק הינה אחת הסיבות הכי טובות לבחור בדירות להשקעה בארץ.

נדל"ן כמו כל נכס, מתומחר בצורה מאוד פשוטה. המחיר נקבע לפי מה שאנשים מוכנים לשלם, לפחות ככה זה נראה עכשיו. מחירים יכולים לנוע בכל מני מישורים וכל פעם הסיבות הן שונות. בעוד שאתה יכול להיות משוכנע שהנדל"ן שלך במצב מעולה, אתה תמיד צריך "להסתכל למטה" ולא לתת לראש שלך לעלות לעננים. נדל"ן הוא סכנה וככזה, כדאי מאוד שתעשו מאמץ להזהר ולהמנע מאותן סכנות. 

 לפי נתונים שפורסמו מאת מרכז טאוב לחקר המדיניות החברתית בישראל, שוק הדירות בישראל יותר יקר ב- 174 הערים הגדולות בארצות הברית וזה בלי לשכוח את העובדה שקיימות 175 ערים הנחשבות לערים גדולות בארצות הברית. מחירי נדל"ן בישראל עלו באופן מפתיע בשנים האחרונות עם מחירי דירות שעולים בשיעור של 70-80% על התקופה הזאת של הזמן. בחלק מהמיקומים עליית מחירים של הם אפילו גבוהים יותר.
מחירי השכירות והמינימום של המשכורות לעומת זאת עלו רק בשיעור של 20-25%  במהלך אותה תקופה מה שהוביל את העלייה של מחירי הדירות להשקעה בארץ בקרב הרבה מאנליסטים בתחום הנדל"ן להאמין שגם במובן הזה יש נתונים שאתם אמורים להכיר ולקחת בחשבון בהשקעה שלכם.

רכישת דירה להשקעה בארץ – למי פונים?

כפי שהבנתם קיימות מגוון אפשרויות ברכישת דירה להשקעה בארץ. רכיש דירה להשקעה בארץ או בחו"ל תלוייה במספר פרמטרים כדוגמת פוטנציאל התשואה, פוטנציאל ההשבחה של הנכס, קרבה לנכס, סוג האוכלוסייה באיזור ההשקעה וההון העצמי העובד לרשותכם. ברכישת דירה להשקעה חשוב שתבצעו את כלל הבדיקות הנדרשות בטרם ההחלטה על הרכישה ותיעזרו במשקיעים מנוסים בתחום הנדל"ן בארץ.

BMNOW העובדת באופן צמוד עם משקיעי נדל"ן מובילים בארץ ובעולם. החברה תקשר אתכם למשקיעי נדל"ן מובילים שיסייעו לכם למצוא דירה להשקעה בארץ המותאמת לתקציבים ולשיקולים האישיים שלכם. אם אתם מעוניינים ברכישת דירה להשקעה בארץ – פנו לטובים ביותר בתחום שיכולו לסייע לכם ולמצוא את ההשקעה המתאימה ביותר עבורכם.